Bankalar, sermaye piyasası aracı kurumları, sigorta ve emeklilik şirketleri ile Posta ve Telgraf Teşkilatı suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi amacıyla uyum programı oluşturacaklar.
ANKARA - Resmi Gazete’nin bugünkü sayısında yer alan ve 1 Mart 2009’dan itibaren yürürlüğe girecek olan Maliye Bakanlığı tebliğine göre, bu kapsamda risk temelli bir yaklaşımla oluşturulacak olan uyum programı; kurum politikası ve prosedürlerinin oluşturulması, risk yönetimi ile izleme ve kontrol faaliyetlerinin yürütülmesi, uyum görevlisi atanması ve uyum birimi oluşturulması, eğitim faaliyetleri ve iç denetim faaliyetlerinin yürütülmesi tedbirlerini içerecek.
Uyum programı kapsamındaki risk yönetimi ile izleme ve kontrole ilişkin faaliyetler, yönetim kurulunun gözetim, denetim ve sorumluluğunda, uyum görevlisi tarafından yerine getirilecek.
Yükümlüler, uyum programı kapsamında, 1 Mart 2009’a kadar işletme büyüklüklerini, iş hacimlerini ve gerçekleştirdikleri işlemlerin niteliğini gözeterek, kurumun suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesi, risk yönetimi, eğitim gibi yükümlülüklere uyumunu sağlamaya yönelik kurum politikaları oluşturacaklar.
Bu kapsamda kurum personeline, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanı kavramları, risk alanları, şüpheli işlem bildirimine ilişkin esaslar gibi konularda asgari düzeyde eğitim verilecek.
Tebliğe eklenen geçici maddeye göre, Merkez Bankası ile kalkınma ve yatırım bankaları, bankalar dışında banka kartı veya kredi kartı düzenleme yetkisini haiz kuruluşlar, kambiyo mevzuatında belirtilen yetkili müesseseler, ödünç para verme işleri hakkındaki mevzuat kapsamındaki finansman ve faktoring şirketleri, reasürans şirketleri, finansal kiralama şirketleri ve sermaye piyasası mevzuatı çerçevesinde takas ve saklama hizmeti veren kuruluşlar bugün itibarıyla 30 gün içinde uyum görevlisi atayacaklar.
